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OCIF

OFICINA DEL COMISIONADO DE
INSTITUCIONES FINANCIERAS

OCIF

GOBIERNO DE PUERTO RICO
¡ALERT!

VERIFY LICENSES, PERMITS AND REGISTRATIONS PRIOR TO ENGAGING WITH A FINANCIAL ENTITY
The Office of the Commissioner of Financial Institutions (OCFI) reminds the public to exercise due diligence before engaging in financial transactions. Customers should ensure that any financial institution, lender, or investment entity is duly licensed and registered with OCFI and/or any other regulatory entity. Verifying an entity’s licensing status helps protect you from potential fraud, unauthorized operations, and financial risks. To check if an entity is authorized to operate, visit our Services section, License Verification. For inquiries or to report suspicious activity, please reach out to OCFI through our official communication channels, for more information please visit the Investigations and Complaints sections. Stay informed. Stay protected. Likewise, the public is reminded that OCIF upholds its independence and does not establish partnerships with the entities it regulates.
Stay informed. Stay protected.
Office of the Commissioner of Financial Institutions

OCIF
The Office of the Commissioner of Financial Institutions (OCIF) is a government agency whose functions, by virtue of law, are to oversee and oversee financial institutions that operate or do business in the jurisdiction of Puerto Rico.

The OCIF was created by Act No. 4 of October 11, 1985, as amended, entitled Office of the Commissioner of Financial Institutions. The OCIF is responsible for ensuring faithful compliance with the laws applicable to the operation of financial institutions so that they operate in a safe and reliable manner, protecting the interests of the island's financial depositors and consumers. Thus, the OCIF works closely with other regulatory agencies, from other states and federal agencies, to maintain the stability and soundness of Puerto Rico's financial system.

In short, the OCIF is a key entity in consumer protection and in the promotion of integrity and transparency in the Puerto Rican financial sector.

Nuestras Unidades

Regulations and Licenses
Presione aquí parea conocer todo sobre solicitud de licencias y permisos y los requisitos para ello.
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Depositary Institutions
Presione aquí para conocer mas sobre instituciones que aceptan depósitos.
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Financial Education
¿Desea expandir sus conocimientos financieros? Presione aquí para conocer mas.
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Non-Depositary Institutions
Click here to learn more about financial institutions that don't accept deposits, such as pawn shops, casinos, financing companies, and others.
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Complaints & Administrative Procedures
Click here to learn when you can file a complaint and how.
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Investigations
Do you have a confidence? Click here to learn how you can submit a trust for research
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Inactive Accounts and Unclaimed Property
Click here to learn what you need to do to claim and learn about your rights to abandoned or unclaimed property and inactive accounts.
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Our Units
Reglamentación Financiera y Licencias
Bienvenidos a la sección de Licencias y Reglamentación. En esta área encontrará todo lo relacionado a las licencias, bajo la jurisdicción de la OCIF, para operar y hacer negocios financieros en Puerto Rico. Entre esa información, encontrará las instrucciones y formularios para la solicitud, renovación y entrega de licencias, y así como instrucciones para solicitar determinaciones administrativas “Rulings” y temas relacionados con costos de servicios.
Formularios para Solicitar Licencias
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Small Personal Loans
Solicitud de Renovación de Licencias
Oct 17, 2024
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Financial Intermediation (Intermediaries)
Solicitud de Renovación de Licencias
Oct 17, 2024
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Trust Company
License Application - Trust Companies
Sep 26, 2023
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Small Personal Loans
Small Personal Loans Renewal Instructions
Oct 17, 2024
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Financing Company
Solicitud de Renovación de licencias
Oct 17, 2024
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Leasing of Movable Property
Solicitud de Renovación de licencias
Oct 17, 2024
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Financial Intermediation (Intermediaries)
Solicitud de Licencia - Intermediación Financiera
Sep 26, 2023

Instrucciones sobre Radicación de Informes

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Cuentas Inactivas, Bienes Abandonados y No Reclamados

Bienvenidos a la sección de Cuentas Inactivas, Propiedad No Reclamada y Bienes Abandonados. A continuación, tanto Consumidores como Concesionarios encontrarán información de valor a la hora de reclamar bienes o radicar los informes correspondientes.

PREGUNTAS FRECUENTES
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Querellas, Consultas y Procedimientos
Administrativos

¿Cómo radicar una querella?:

Haga su Querella
en línea

PULSE AQUÍ

Dirección Física

1492 Ave. Ponce De León Suite 600, Edif. Centro Europa, Santurce
Puerto Rico

Dirección Postal:
PO Box 11855, San Juan,
Puerto Rico 00910-3855

Por Correo electrónico

querellas@ocif.pr.gov

Teléfonos: Área Metro (787) 723-8445 Libre de Cargos
(800) 981-7711

Fax: (787) 723-4225
Área de Depositarias

Instituciones Depositarias

Bienvenidos al área de depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de las operaciones de bancos locales, bancos y sucursales extranjeras, entidades bancarias internacionales, entidades financieras internacionales, fideicomisos y bancos gubernamentales para asegurar su solidez y solvencia.

En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones depositarias.  Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT.2222.

Calendario de Actividades

Se muestran las actividades más recientes.  Seleccione el mes para
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11 Nov
2023
Veniam Deleniti
2 Feb
2023
Sit Quia Nobis
18 Sep
2023
Praesentium Dolorem
7 Sep
2022
Non Ratione
3 Oct
2023
Est Quod
20 Oct
2023
Ipsam Ab Nobis Sit
Área de No Depositarias

Instituciones No Depositarias

Bienvenidos al área de no depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de los siguientes servicios financieros: hipotecas, intermediación financiera, cambio de cheques, transferencias monetarias, préstamos personales pequeños, financiamiento, arrendamiento, casas de empeño y salas de casinos de juego.

En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones no depositarias.
Para un listado completo de concesionarios por área refiérase a la sección de Búsqueda en Línea
Actualmente el área de instituciones no depositarias cuenta con una veintena de examinadores….

Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT. 2222.

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31 Oct
2023
Velit
2 Jul
2024
Voluptate Dicta Non
14 Mar
2022
Ratione Exercitationem
12 Nov
2023
Quisquam
2 Feb
2024
Quod
21 Apr
2024
Dicta
Financial Education

Below you will find links to official pages and information of interest on financial topics. To access the information or link, click on the document symbol on the far left.
Interesting Links:
Board of Governors of the Federal Reserve System (FED)

Link to the official website of the Federal Reserve System (FED). The Fed is the central bank of the United States. Its main objective is to promote economic and financial stability through different monetary tools and policies.

Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)

Link to the official website of the Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). FINRA is a not-for-profit self-regulatory organization that oversees brokers' and brokers' firms in the United States. Its primary mission is to protect investors by ensuring that the securities industry operates fairly and honestly.

Federal Trade Commission (FTC) - Consumer Protection

Enlace de la página oficial de la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés). La FTC es la agencia de protección al consumidor de la nación americana. Su misión es proteger a las personas de practicas engañosas y fraudulentas, y promover la competencia.

Identity Theft

Artículo de la Comisión Federal de Comercio (FTC) sobre el robo de identidad y cómo recuperarse.

Reverse Mortgage

¿Está Considerando una Hipoteca Inversa? Una hipoteca inversa es un tipo especial de préstamo con garantía hipotecaria que se vende a los propietarios de 62 años en adelante. Artículo del Consumer Financial Protection Bureau u Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB, por sus siglas en Inglés).

Robo-Adviser-PR: Are you an Informed Investor?

Article related to robo advisers. What are robo-advisers? Are you an Informed Investor?

Robo-Adviser-PR (Spanish only)

Artículo relacionado a los 'robo-advisers'. ¿Es usted un inversionista informado?

Federal Depository Insurance Corporation (FDIC)

Enlace de la página oficial de la FDIC. La FDIC es la entidad responsable de proteger a los depositantes de un banco en caso de que la institución financiere quiebre.

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Investigaciones

Bienvenidos a la sección de Investigaciones.

La OCIF cuenta con investigadores para atender confidencias y/o querellas que requieran investigación.

Nuestros investigadores son conocedores de todas las leyes administradas por la OCIF y poseen amplia experiencia identificando e investigando prácticas prohibidas, esquemas de fraude, entre otras escenarios.

Para radicar una Confidencia pulse el siguiente enlace.

Reglamentación de Valores
Instituciones de Valores
Regulation 8469
Text Link
Act No. 93-2013 - PR Investment Companies Act of 2013
Text Link
Act No. 6- 1954- PR Investment Companies Act
Text Link
Regulation 6576
Text Link
Puerto Rico Investment Capital Funds Act No. 46-2000 of 1999
Text Link
Regulation 9461 - Regulations for the Supervision of Private Equity Funds
Text Link
Act No. 60-2019 - Puerto Rico Incentive Code
Text Link
Act No. 185-2014 - Private Equity Funds Act
Text Link
Act No. 60-1963- Uniform Securities Act
Text Link
Regulation 6078
Text Link
Act No. 60-1963- Uniform Securities Act
Text Link
Act No. 40-2020 - Private Equity Funds Act of 2019
Text Link
Valores

Bienvenidos al área de Reglamentación de Valores. En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para la inscripción de valores y entidades de valores en Puerto Rico. Para información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos.

Calendario de Actividades

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11 Nov
2023
Veniam Deleniti
2 Feb
2023
Sit Quia Nobis
18 Sep
2023
Praesentium Dolorem
7 Sep
2022
Non Ratione
3 Oct
2023
Est Quod
20 Oct
2023
Ipsam Ab Nobis Sit
Reglamentación de Valores
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Notices to the Public
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Informe Mensual Ley Núm. 141-2019 - Febrero 2025
Informe Mensual Ley Núm. 141-2019 - Febrero 2025
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Informe Mensual Ley Núm. 141-2019 - Enero
Informe Mensual Ley Núm. 141-2019 - Enero
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Public Notice_OCFI_FInancial REporting System
Public Notice_OCFI_FInancial REporting System
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RECESO NAVIDEÑO 2024
RECESO NAVIDEÑO 2024
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PAYWARD VENTURES (KRAKEN)-Puerto Rico Settlement Agreement
PAYWARD VENTURES (KRAKEN)-Puerto Rico Settlement Agreement
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Querella y Orden de Cese y Desista -Oxxo- Certificada
Querella y Orden de Cese y Desista -Oxxo- Certificada
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NOTICE OF INTENDS TO REPEAL REGULATIONS
NOTICE OF INTENDS TO REPEAL REGULATIONS
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Orden de Liquidación y Disolución de Next Bank International, Inc., y Nombramiento de Síndico
Orden de Liquidación y Disolución de Next Bank International, Inc., y Nombramiento de Síndico
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Public Notice Fraud Scheme Unclaimed Funds
Public Notice Fraud Scheme Unclaimed Funds
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Querella y Orden para descorrer el velo corporativo de Nodus International Bank, Inc. e imponer Restitución
Querella y Orden para descorrer el velo corporativo de Nodus International Bank, Inc. e imponer Restitución
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