VERIFY LICENSES, PERMITS AND REGISTRATIONS PRIOR TO ENGAGING WITH A FINANCIAL ENTITY
The Office of the Commissioner of Financial Institutions (OCFI) reminds the public to exercise due diligence before engaging in financial transactions. Customers should ensure that any financial institution, lender, or investment entity is duly licensed and registered with OCFI and/or any other regulatory entity. Verifying an entity’s licensing status helps protect you from potential fraud, unauthorized operations, and financial risks. To check if an entity is authorized to operate, visit our Services section, License Verification. For inquiries or to report suspicious activity, please reach out to OCFI through our official communication channels, for more information please visit the Investigations and Complaints sections. Stay informed. Stay protected. Likewise, the public is reminded that OCIF upholds its independence and does not establish partnerships with the entities it regulates.
Stay informed. Stay protected.
Office of the Commissioner of Financial Institutions
Cuentas Inactivas, Bienes Abandonados y No Reclamados
Bienvenidos a la sección de Cuentas Inactivas, Propiedad No Reclamada y Bienes Abandonados. A continuación, tanto Consumidores como Concesionarios encontrarán información de valor a la hora de reclamar bienes o radicar los informes correspondientes.
Instituciones Depositarias
Bienvenidos al área de depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de las operaciones de bancos locales, bancos y sucursales extranjeras, entidades bancarias internacionales, entidades financieras internacionales, fideicomisos y bancos gubernamentales para asegurar su solidez y solvencia.
En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones depositarias. Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT.2222.
Instituciones No Depositarias
Bienvenidos al área de no depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de los siguientes servicios financieros: hipotecas, intermediación financiera, cambio de cheques, transferencias monetarias, préstamos personales pequeños, financiamiento, arrendamiento, casas de empeño y salas de casinos de juego.
En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones no depositarias.
Para un listado completo de concesionarios por área refiérase a la sección de Búsqueda en Línea
Actualmente el área de instituciones no depositarias cuenta con una veintena de examinadores….
Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT. 2222.
Link to the official website of the Federal Reserve System (FED). The Fed is the central bank of the United States. Its main objective is to promote economic and financial stability through different monetary tools and policies.
Link to the official website of the Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). FINRA is a not-for-profit self-regulatory organization that oversees brokers' and brokers' firms in the United States. Its primary mission is to protect investors by ensuring that the securities industry operates fairly and honestly.
Enlace de la página oficial de la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés). La FTC es la agencia de protección al consumidor de la nación americana. Su misión es proteger a las personas de practicas engañosas y fraudulentas, y promover la competencia.
Artículo de la Comisión Federal de Comercio (FTC) sobre el robo de identidad y cómo recuperarse.
¿Está Considerando una Hipoteca Inversa? Una hipoteca inversa es un tipo especial de préstamo con garantía hipotecaria que se vende a los propietarios de 62 años en adelante. Artículo del Consumer Financial Protection Bureau u Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB, por sus siglas en Inglés).
Article related to robo advisers. What are robo-advisers? Are you an Informed Investor?
Artículo relacionado a los 'robo-advisers'. ¿Es usted un inversionista informado?
Enlace de la página oficial de la FDIC. La FDIC es la entidad responsable de proteger a los depositantes de un banco en caso de que la institución financiere quiebre.
Investigaciones
Bienvenidos a la sección de Investigaciones.
La OCIF cuenta con investigadores para atender confidencias y/o querellas que requieran investigación.
Nuestros investigadores son conocedores de todas las leyes administradas por la OCIF y poseen amplia experiencia identificando e investigando prácticas prohibidas, esquemas de fraude, entre otras escenarios.
Para radicar una Confidencia pulse el siguiente enlace.
Bienvenidos al área de Reglamentación de Valores. En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para la inscripción de valores y entidades de valores en Puerto Rico. Para información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos.