OCIF

OFICINA DEL COMISIONADO DE
INSTITUCIONES FINANCIERAS

OCIF

GOBIERNO DE PUERTO RICO

¡ALERT!

_{VERIFY LICENSES, PERMITS AND REGISTRATIONS PRIOR TO ENGAGING WITH A FINANCIAL ENTITY
The Office of the Commissioner of Financial Institutions (OCFI) reminds the public to exercise due diligence before engaging in financial transactions. Customers should ensure that any financial institution, lender, or investment entity is duly licensed and registered with OCFI and/or any other regulatory entity. Verifying an entity’s licensing status helps protect you from potential fraud, unauthorized operations, and financial risks. To check if an entity is authorized to operate, visit our Services section, License Verification. For inquiries or to report suspicious activity, please reach out to OCFI through our official communication channels, for more information please visit the Investigations and Complaints sections. Stay informed. Stay protected. Likewise, the public is reminded that OCIF upholds its independence and does not establish partnerships with the entities it regulates.
Stay informed. Stay protected.
Office of the Commissioner of Financial Institutions}

OCIF

The Office of the Commissioner of Financial Institutions (OCIF) is a government agency whose functions, by virtue of law, are to oversee and oversee financial institutions that operate or do business in the jurisdiction of Puerto Rico.

The OCIF was created by Act No. 4 of October 11, 1985, as amended, entitled Office of the Commissioner of Financial Institutions. The OCIF is responsible for ensuring faithful compliance with the laws applicable to the operation of financial institutions so that they operate in a safe and reliable manner, protecting the interests of the island's financial depositors and consumers. Thus, the OCIF works closely with other regulatory agencies, from other states and federal agencies, to maintain the stability and soundness of Puerto Rico's financial system.

In short, the OCIF is a key entity in consumer protection and in the promotion of integrity and transparency in the Puerto Rican financial sector.

Nuestras Unidades

Regulations and Licenses

Presione aquí parea conocer todo sobre solicitud de licencias y permisos y los requisitos para ello.

Más Información...

Depositary Institutions

Presione aquí para conocer mas sobre instituciones que aceptan depósitos.

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Financial Education

¿Desea expandir sus conocimientos financieros? Presione aquí para conocer mas.

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Non-Depositary Institutions

Click here to learn more about financial institutions that don't accept deposits, such as pawn shops, casinos, financing companies, and others.

Más Información...

Complaints & Administrative Procedures

Click here to learn when you can file a complaint and how.

Más Información...

Investigations

Do you have a confidence? Click here to learn how you can submit a trust for research

Más Información...

Inactive Accounts and Unclaimed Property

Click here to learn what you need to do to claim and learn about your rights to abandoned or unclaimed property and inactive accounts.

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Our Units

Cuentas Inactivas, Bienes Abandonados y No Reclamados

Bienvenidos a la sección de Cuentas Inactivas, Propiedad No Reclamada y Bienes Abandonados. A continuación, tanto Consumidores como Concesionarios encontrarán información de valor a la hora de reclamar bienes o radicar los informes correspondientes.

PREGUNTAS FRECUENTES

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Concesionarios
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Sección sólo para Tenedores de Bienes Liquidos Abandonados o No Reclamados

• Guía para la preparación del Informe Anual
• Modelo del Informe

Querellas, Consultas y Procedimientos
Administrativos

¿Cómo radicar una querella?:

Querella en línea

Haga su Querella
en línea

PULSE AQUÍ

Personalmente

Dirección Física

1492 Ave. Ponce De León Suite 600, Edif. Centro Europa, Santurce
Puerto Rico
‍
Dirección Postal:
PO Box 11855, San Juan,
Puerto Rico 00910-3855

Por Correo

Por Correo electrónico

querellas@ocif.pr.gov

Teléfonos: Área Metro (787) 723-8445 Libre de Cargos
(800) 981-7711
‍
Fax: (787) 723-4225

Formulario

Área de Depositarias

Instituciones Depositarias‍

Bienvenidos al área de depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de las operaciones de bancos locales, bancos y sucursales extranjeras, entidades bancarias internacionales, entidades financieras internacionales, fideicomisos y bancos gubernamentales para asegurar su solidez y solvencia.

En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones depositarias. Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT.2222.

Calendario de Actividades

Se muestran las actividades más recientes. Seleccione el mes para
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21 Dec

2023

Adipisci Maxime

4 Apr

2024

Blanditiis

28 Nov

2022

Minima Amet Architecto Et

3 Oct

2023

Itaque

Área de No Depositarias

Instituciones No Depositarias‍

Bienvenidos al área de no depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de los siguientes servicios financieros: hipotecas, intermediación financiera, cambio de cheques, transferencias monetarias, préstamos personales pequeños, financiamiento, arrendamiento, casas de empeño y salas de casinos de juego.
‍
En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones no depositarias.
Para un listado completo de concesionarios por área refiérase a la sección de Búsqueda en Línea
Actualmente el área de instituciones no depositarias cuenta con una veintena de examinadores….
‍
Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT. 2222.

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4 Apr

2023

Possimus Quia Qui

3 Sep

2024

Perspiciatis

20 May

2024

Ut Optio Quia

25 Jan

2024

Aut Deleniti Numquam Saepe

Financial Education

Below you will find links to official pages and information of interest on financial topics. To access the information or link, click on the document symbol on the far left.

Interesting Links:

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Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)

Enlace de la página oficial del Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) para conocer mas sobre hipotecas.

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U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) Investors.gov

Enlace de la página oficial del U.S. Securities and Exchange Commission (SEC). Investor.gov es el recurso educativo en línea para inversionistas, publicado por le SEC. Allí encontrará alertas informativas para los inversionistas y publicaciones acerca de una amplia gama de temas.



!Avoid Foreclosure! Questions and Answers: What is loss mitigation?

Preguntas y respuestas sobre la mitigación y cómo podría ayudarle a evitar una ejecución hipotecaria.



Recommendations when you are already in a Loss Mitigation alternative

Artículo sobre consejos para tramitar una solicitud de mitigación de pérdidas o "loss mitigation'"



Virtual Currenty (Spanish Only)

¿Qué son las monedas virtuales? ¿Es usted un inversionista informado?



Office of Foreign Assests Control (OFAC)

Article from OFAC and the importance of OFAC compliance related to Money Service Businesses (MSBs)



American Association of Retired Persons (AARP)

Enlace de la página oficial de la Asociación Estadounidense de Personas Jubiladas (AARP, por sus siglas en inglés). AARP es la mayor organización sin ánimo de lucro y no partidista del país dedicada a capacitar a los estadounidenses de 50 o más años para que puedan elegir cómo vivir a medida que envejecen. Con presencia en todo el país, AARP fortalece las comunidades y aboga por lo que más les importa a los más de 100 millones de estadounidenses mayores de 50 años y a sus familias: la seguridad sanitaria, la estabilidad económica y la realización personal.

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Social Security Administration (SSA)

Enlace de la página oficial de la Administración del Seguro Social (SSA, por sus siglas en inglés). La SSA administra los beneficios por jubilación, incapacidad, sobreviviente y familia e inscriben a las personas en Medicare. Promocionan los números de Seguro Social, que son los identificadores únicos necesarios para trabajar, administrar transacciones financieras y determinar el derecho a ciertos servicios gubernamentales.

Quam Quasi Amet

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Doloribus Velit Et

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Laudantium Debitis

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Investigaciones

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Bienvenidos a la sección de Investigaciones.

La OCIF cuenta con investigadores para atender confidencias y/o querellas que requieran investigación.

Nuestros investigadores son conocedores de todas las leyes administradas por la OCIF y poseen amplia experiencia identificando e investigando prácticas prohibidas, esquemas de fraude, entre otras escenarios.

Para radicar una Confidencia pulse el siguiente enlace.

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Reglamentación de Valores

Instituciones de Valores

Regulation 8469

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Reglamento 8469

Act No. 93-2013 - PR Investment Companies Act of 2013

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Ley Núm. 93-2013- Leyde Compañías de Inversión de PR de 2013

Act No. 6- 1954- PR Investment Companies Act

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Ley Núm. 6- 1954- Leyde Compañías de Inversiones de PR

Regulation 6576

Text Link

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Reglamento 6576

Puerto Rico Investment Capital Funds Act No. 46-2000 of 1999

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Ley Núm. 46- 2000- Leyde Fondos de Capital de Inversión de Puerto Rico de 1999

Regulation 9461 - Regulations for the Supervision of Private Equity Funds

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Reglamento 9461“Reglamento para la Supervisión de Fondos de Capital Privado”.

Act No. 60-2019 - Puerto Rico Incentive Code

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Ley 60-2019-Código deIncentivos de Puerto Rico

Act No. 185-2014 - Private Equity Funds Act

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Ley Núm. 185-2014- Leyde Fondos de Capital Privado

Regulation 6078

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Reglamento 6078.

Act No. 60-1963- Uniform Securities Act

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Ley Núm. 60-1963- LeyUniforme de Valores

Regulation 6078

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Reglamento 6078.

Act No. 60-1963- Uniform Securities Act

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Ley Núm. 60-1963- Ley Uniforme de Valores

Act No. 40-2020 - Private Equity Funds Act of 2019

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Ley 40-2020-Ley deFondos de Capital Privado de 2019

Valores

Bienvenidos al área de Reglamentación de Valores. En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para la inscripción de valores y entidades de valores en Puerto Rico. Para información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos.

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Calendario de Actividades

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11 Nov

2023

Veniam Deleniti

2 Feb

2023

Sit Quia Nobis

18 Sep

2023

Praesentium Dolorem

7 Sep

2022

Non Ratione

3 Oct

2023

Est Quod

20 Oct

2023

Ipsam Ab Nobis Sit

Reglamentación de Valores

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Instrucciones sobre Radicación de Informes

Querellas, Consultas y ProcedimientosAdministrativos

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Dirección Física

Por Correo electrónico

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