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OCIF

¡ALERTA!

         RECESO ADMINISTRATIVO 2024-2025

- Según autorizado, la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) anuncia a la industria financiera, a los concesionarios y al público en general el cese de sus operaciones durante el periodo del lunes, 23 de diciembre de 2024 al viernes, 3 de enero de 2025. La OCIF reanudará operaciones el martes, 7 de enero de 2025.  

Conforme a la Carta Circular Núm. CIF-CC-2021-006 cualquier situación de emergencia, así como documentos con términos prescriptivos deberán presentarse a la dirección de correo electrónico emergencia@ocif.pr.gov
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Cualquier otro documento que tenga que ser presentado durante el periodo de cese de operaciones de la OCIF, debe ser radicado a partir del martes, 7 de enero de 2025. Les deseamos a todos una Feliz Navidad y un Próspero Año 2025.

        ADMINISTRATIVE RECESS 2024-2025

- As authorized, the Office of the Commissioner of Financial Institutions (OCFI) announces to the financial industry, dealers and the public the cessation of its operations during the period from Monday, December 23, 2024, to Friday, January 3, 2025. The OCFI will resume operations on Tuesday, January 7, 2025.

In accordance with Circular Letter No. CIF-CC-2021-006, any emergency, as well as documents with prescriptive terms, must be submitted to the email address emergencia@ocif.pr.gov Any other document that must be submitted during the period of cessation of operations of the OCFI, must be filed as of Tuesday, January 7, 2025.

We wish everyone a Merry Christmas and a Happy New Year 2025.

OCIF
La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) es una agencia gubernamental, que por virtud de ley tiene entre sus funciones la  fiscalización y supervisión de las instituciones financieras que operen o hagan negocios en la jurisdicción de Puerto Rico.

La OCIF fue creada por virtud de la Ley Número 4 de 11 de octubre de 1985, según enmendada, titulada Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras. La OCIF es responsable de velar por el fiel cumplimiento con las leyes aplicables a la operación de las instituciones financieras en pro de que estas operen de manera segura y confiable, protegiendo los intereses de los depositantes y consumidores financieros de la Isla. Así, la OCIF trabaja en estrecha colaboración con las otras agencias reguladoras, de otros estados y federales, para mantener la estabilidad y solidez del sistema financiero de Puerto Rico.

En resumen, la OCIF es una entidad clave en la protección del consumidor y en la promoción de la integridad y la transparencia en el sector financiero puertorriqueño.

Nuestras Unidades

Reglamentación y Licencias
Presione aquí parea conocer todo sobre solicitud de licencias y permisos y los requisitos para ello.
Más Información...
Instituciones Depositarias
Presione aquí para conocer mas sobre instituciones que aceptan depósitos.
Más Información...
Instituciones No Depositarias
Presione aquí para conocer mas sobre instituciones financieras que no aceptan depósitos, como casa de empeño, casinos, compañías de financiamiento, entre otras.
Más Información...
Valores
Presione aquí para conocer mas sobre los valores.
Más Información...
Educación Financiera
¿Desea expandir sus conocimientos financieros? Presione aquí para conocer mas.
Más Información...
Cuentas Inactivas y Bienes No Reclamados
Presione aquí para saber qué debe hacer para reclamar y conocer sus derechos sobre bienes abandonados o no reclamados y cuentas inactivas.
Más Información...
Investigaciones
¿Tiene un confidencia? Presione aquí para conocer cómo puede presentar una confidencia para investigación
Más Información...
Querellas &  Procedimientos Administrativos
Presione aquí para conocer cuándo puede radicar una querella y cómo.
Más Información...
Nuestras Unidades
Reglamentación Financiera y Licencias
Cuentas Inactivas y Bienes Abandonados
Querellas &
Procedimientos
Administrativos
Instituciones Depositarias
Instituciones No Depositarias
Educación Financiera
Investigaciones
Valores/Securities
Reglamentación Financiera y Licencias
Bienvenidos a la sección de Licencias y Reglamentación. En esta área encontrará todo lo relacionado a las licencias, bajo la jurisdicción de la OCIF, para operar y hacer negocios financieros en Puerto Rico. Entre esa información, encontrará las instrucciones y formularios para la solicitud, renovación y entrega de licencias, y así como instrucciones para solicitar determinaciones administrativas “Rulings” y temas relacionados con costos de servicios.
Formularios - Solicitud de Licencias
Instrucciones - Radicación de Informes
Formularios para Solicitar Licencias
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Préstamos Personales Pequeños (Small Loans)
License Renewal Application
Oct 17, 2024
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Préstamos Personales Pequeños (Small Loans)
Solicitud de Renovación de Licencias
Oct 17, 2024
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Préstamos Personales Pequeños (Small Loans)
Personal Background Declaration
Oct 17, 2024
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Préstamos Personales Pequeños (Small Loans)
Préstamos Personales Pequeños Instrucciones de Renovación
Oct 17, 2024
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Préstamos Personales Pequeños (Small Loans)
Small Personal Loans Renewal Instructions
Oct 17, 2024
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Intermediación Financiera (Intermediaries)
Solicitud de Renovación de Licencias
Oct 17, 2024
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Intermediación Financiera (Intermediaries)
License Renewal Application
Oct 17, 2024
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Intermediación Financiera (Intermediaries)
Personal Background Declaration
Oct 17, 2024
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Intermediación Financiera (Intermediaries)
Financial Intermediary Renewal Instructions
Oct 17, 2024
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Intermediación Financiera (Intermediaries)
Intermediación Financiera Instrucciones de Renovación
Oct 17, 2024

Instrucciones sobre Radicación de Informes

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Cuentas Inactivas, Bienes Abandonados y No Reclamados

Bienvenidos a la sección de Cuentas Inactivas, Propiedad No Reclamada y Bienes Abandonados. A continuación, tanto Consumidores como Concesionarios encontrarán información de valor a la hora de reclamar bienes o radicar los informes correspondientes.

PREGUNTAS FRECUENTES
¿Qué se presume como un Bien Abandonado o No Reclamado?
¿Quién tiene derecho a reclamar un Bien Abandonado o No Reclamado?
¿Cuánto cuesta este servicio?
¿Cómo puedo verificar si la OCIF tiene alguna cantidad que me pertenece?
¿Qué debo hacer si localizo una cantidad que me pertenece o a la que entiendo tengo derecho a reclamar?
¿Qué ocurre luego de cumplirse los cinco (5) años de inactividad?
¿Qué hace la OCIF con lo que recibe de las instituciones financieras?
¿Cuándo se considera una cantidad abandonado o no reclamada?
¿Hasta cuándo tengo para reclamar?
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Concesionarios
‍
Sección sólo para Tenedores de Bienes Liquidos Abandonados o No Reclamados
• Guía para la preparación del Informe Anual
• Modelo del Informe
Formularios disponibles para tenedores de cuentas inactivas:

Querellas, Consultas y Procedimientos
Administrativos

¿Cómo radicar una querella?:

Querella en línea

Haga su Querella
en línea

PULSE AQUÍ
Personalmente

Dirección Física

1492 Ave. Ponce De León Suite 600, Edif. Centro Europa, Santurce
Puerto Rico
‍
Dirección Postal:
PO Box 11855, San Juan,
Puerto Rico 00910-3855
Por Correo

Por Correo electrónico

querellas@ocif.pr.gov

Teléfonos: Área Metro (787) 723-8445 Libre de Cargos
(800) 981-7711
‍
Fax: (787) 723-4225
Área de Depositarias

Instituciones Depositarias‍

Bienvenidos al área de depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de las operaciones de bancos locales, bancos y sucursales extranjeras, entidades bancarias internacionales, entidades financieras internacionales, fideicomisos y bancos gubernamentales para asegurar su solidez y solvencia.

En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones depositarias.  Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT.2222.

Calendario de Actividades

Se muestran las actividades más recientes.  Seleccione el mes para
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4 Apr
2024
Blanditiis
21 Dec
2023
Adipisci Maxime
11 Nov
2023
Veniam Deleniti
18 Sep
2023
Praesentium Dolorem
Banco de Desarrollo Económico
Bancos al amparo de la Ley 55
Entidades financieras internacionales (EFIs)
Entidades bancarias internacionales (EBIs)
Banco Cooperativo
Compañías de fideicomisos
Asociación de Empleados de Estado Libre Asociado (AEELA)
Área de No Depositarias

Instituciones No Depositarias‍

Bienvenidos al área de no depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de los siguientes servicios financieros: hipotecas, intermediación financiera, cambio de cheques, transferencias monetarias, préstamos personales pequeños, financiamiento, arrendamiento, casas de empeño y salas de casinos de juego.
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En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones no depositarias.
Para un listado completo de concesionarios por área refiérase a la sección de Búsqueda en Línea
Actualmente el área de instituciones no depositarias cuenta con una veintena de examinadores….
‍
Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT. 2222.

Calendario de Actividades

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14 Mar
2022
Ratione Exercitationem
4 Apr
2023
Possimus Quia Qui
21 Apr
2024
Dicta
2 Feb
2024
Quod
12 Nov
2023
Quisquam
20 May
2024
Ut Optio Quia
Hipotecas
Intermediación Financiera
Cambio de Cheques
Transferencias Monetarias
Préstamos Personales Pequeños
Financiamiento
Arrendamiento
Casa de Empeño
Salas de Juegos (Casinos)
Educación Financiera

A continuación encontrará enlaces a páginas oficiales e información de interés sobre temas financieros. Para acceder a la información o el enlace, pulse de símbolo de documento al extremo izquierdo.
Enlaces de Interés:
Corporación Federal de Seguros de Depósitos o Federal Depository Insurance Corporation (FDIC)

Enlace de la página oficial de la FDIC. La FDIC es la entidad responsable de proteger a los depositantes de un banco en caso de que la institución financiere quiebre.

Lista de Compañías de Informes de Crédito del Consumidor

Artículo de la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB) sobre las compañías de informes de crédito.

List of Consumer Reporting Companies

Article from the Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) related consumer reporting companies.

Sistema de la Reserva Federal o Board of Governors of the Federal Reserve System (FED)

Enlace de la página oficial del Sistema de la Reserva Federal (FED). El FED es el banco central de los Estados Unidos Su principal objetivo es promover la estabilidad económica y financiera a través de diferentes herramientas y políticas monetarias.

Corporación Federal de Seguros de Depósitos o Federal Depository Insurance Corporation (FDIC)

Enlace de la página oficial de la FDIC. La FDIC es la entidad responsable de proteger a los depositantes de un banco en caso de que la institución financiere quiebre.

Oficina para la Protección Financiera del Consumidor o Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)

Enlace de la página oficial en español del CFPB. El CFPB es una agencia gubernamental que se asegura de que bancos, prestamistas y otras compañías financieras le traten justamente.

¿Qué saber y qué hacer? Aprenda a manejar su dinero - Enlace consumidor.gov

Conceptos básicos sobre el manejo de dinero, creación de un presupuesto, obtención de préstamos, tarjetas de crédito, entre otros.

MyMoney.gov

Enlace de la página oficial de la Comisión Federal de Educación Financiera del Gobierno de los Estados Unidos que se dedica a la enseñanza de conceptos básicos financieros. Se compone de más de 20 entidades federales que están coordinando y colaborando para fortalecer la capacidad financiera y aumentar el acceso a los servicios financieros para todos los Americanos.

Quam Quasi Amet
CTA / Link
Laudantium Debitis
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Doloribus Velit Et
CTA / Link

Investigaciones

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Bienvenidos a la sección de Investigaciones.

La OCIF cuenta con investigadores para atender confidencias y/o querellas que requieran investigación.

Nuestros investigadores son conocedores de todas las leyes administradas por la OCIF y poseen amplia experiencia identificando e investigando prácticas prohibidas, esquemas de fraude, entre otras escenarios.

Para radicar una Confidencia pulse el siguiente enlace.

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Reglamentación de Valores
Instituciones de Valores
Corredores traficantes (Broker Dealers)
Reglamento 8470.  
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Reglamento 8470.
 Reglamento 8469 
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 Reglamento 8469
Ley Núm. 93-2013- Leyde Compañías de Inversión de PR de 2013
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Ley Núm. 93-2013- Leyde Compañías de Inversión de PR de 2013
Ley Núm. 6- 1954- Leyde Compañías de Inversiones de PR
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Ley Núm. 6- 1954- Leyde Compañías de Inversiones de PR
 Reglamento 6576
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 Reglamento 6576
Ley Núm. 46- 2000- Leyde Fondos de Capital de Inversión de Puerto Rico de 1999
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Ley Núm. 46- 2000- Leyde Fondos de Capital de Inversión de Puerto Rico de 1999
Reglamento 9461“Reglamento para la Supervisión de Fondos de Capital Privado”.
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Reglamento 9461“Reglamento para la Supervisión de Fondos de Capital Privado”.
 Ley 60-2019-Código deIncentivos de Puerto Rico
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 Ley 60-2019-Código deIncentivos de Puerto Rico
Ley 40-2020-Ley deFondos de Capital Privado de 2019
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Ley 40-2020-Ley deFondos de Capital Privado de 2019
Ley Núm. 185-2014- Leyde Fondos de Capital Privado
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Ley Núm. 185-2014- Leyde Fondos de Capital Privado
 Reglamento 6078.
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 Reglamento 6078.
Ley Núm. 60-1963- LeyUniforme de Valores
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Ley Núm. 60-1963- LeyUniforme de Valores
Reglamento 6078.
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Reglamento 6078.
Ley Núm. 60-1963- Ley Uniforme de Valores
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Ley Núm. 60-1963- Ley Uniforme de Valores
Valores

Bienvenidos al área de Reglamentación de Valores. En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para la inscripción de valores y entidades de valores en Puerto Rico. Para información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos.

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Calendario de Actividades

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7 Sep
2022
Non Ratione
3 Oct
2023
Est Quod
20 Oct
2023
Ipsam Ab Nobis Sit
3 Oct
2023
Itaque
28 Nov
2022
Minima Amet Architecto Et
2 Feb
2023
Sit Quia Nobis
Reglamentación de Valores
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Additional Forms - IRA Advertisement Certification Form
Securities Registration Division Form
11/15/2023
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Additional Forms - Networking Agreement
Securities Registration Division Form
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
Agente de Emisor Instrucciones de Renovación
Issuer Agents
10/17/2024
This is some text inside of a div block.
Asesores de Inversión Instrucciones de Renovación
Investment Adviser Registration
10/17/2024
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Broker Dealer Questionaire and Affidavit Prior Sales
Broker-Dealer
6/20/2024
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Dual Registration Consent
Investment Adviser Representative
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Form R-4
Investment Adviser Registration
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
Form R-5
Investment Adviser Registration
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
Form R-5 Corporate Resolution - Rev. 08-2023
Broker-Dealer
8/1/2023
This is some text inside of a div block.
Form R-6
Securities Registration Division Form
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
Form R-6.docx
Securities Registration Division Form
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
Form R-7
Investment Adviser Registration
11/15/2023
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Form R-7
Issuer Agents
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
Form R-8
Issuer Agents
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
Form R-9
Issuer Agents
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
Form S-1
Securities Registration Division Form
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
Form S-2
Securities Registration Division Form
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
Form S-3
Securities Registration Division Form
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
Form S-4
Securities Registration Division Form
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
Form S-5
Securities Registration Division Form
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
General Requirements and Instructions BD (Rev. 08-2023)
Broker-Dealer
8/1/2023
This is some text inside of a div block.
Investment Adviser Registration -General Requirements and Instructions [IA] (Rev. 05-2021)
Investment Adviser Registration
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
Investment Adviser Representative - General Requirements and Instructions [RA] (Rev. 10-2018)
Investment Adviser Representative
4/19/2023
This is some text inside of a div block.
Investmet Advisor Renewal Instructions
Investment Adviser Registration
10/17/2024
This is some text inside of a div block.
Issuer Agent Renewal Instructions
Issuer Agents
10/17/2024
This is some text inside of a div block.
Issuer Agents - Form R-2 Application for Registration
Issuer Agents
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
Issuer Agents - General Requirements and Instructions [A] (Rev. 10-2018)
Issuer Agents
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
S-402 (b)(9)
Securities Registration Division Form
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
Securities Agent - General Requirements and Instructions [AG] (Rev. 10-2018)
Securities Agents
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
Securities Agents - Agent Dual Registration Consent
Securities Agents
11/15/2023
This is some text inside of a div block.
Avisos al Público
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Querella y Orden para descorrer el velo corporativo de Nodus International Bank, Inc. e imponer Restitución
Querella y Orden para descorrer el velo corporativo de Nodus International Bank, Inc. e imponer Restitución
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Aviso Publico Esquema de Fraude Bienes Abandonados o No Reclamados
Aviso Publico Esquema de Fraude Bienes Abandonados o No Reclamados
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Carta Circular CIF-CC-2024-002
Carta Circular CIF-CC-2024-002
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COMISIONADA DE INSTITUCIONES FINANCIERAS EMITE QUERELLA Y ORDEN CONTRA ACCIONISTAS DE NODUS INTERNATIONAL BANK
COMISIONADA DE INSTITUCIONES FINANCIERAS EMITE QUERELLA Y ORDEN CONTRA ACCIONISTAS DE NODUS INTERNATIONAL BANK
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COMMISSIONER OF FINANCIAL INSTITUTIONS ISSUES COMPLAINT AND ORDER AGAINST NODUS INTERNATIONAL BANK SHAREHOLDERS
COMMISSIONER OF FINANCIAL INSTITUTIONS ISSUES COMPLAINT AND ORDER AGAINST NODUS INTERNATIONAL BANK SHAREHOLDERS
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Carta Circular Núm. CIF CC-2024-001
Carta Circular Núm. CIF CC-2024-001
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2024-National-Money-Laundering-Risk-Assessment
2024-National-Money-Laundering-Risk-Assessment
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Resolución Nodus 16.10.23
Resolución Nodus 16.10.23
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HORARIO ATENCIÓN AL CLIENTE DIVISIÓN CUENTAS INACTIVAS
HORARIO ATENCIÓN AL CLIENTE DIVISIÓN CUENTAS INACTIVAS
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CMU Nodus v.2
CMU Nodus v.2
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OCIF-8-2023-2024-Contador
June 17, 2024
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Solicitud de Examen
November 16, 2023
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