OCIF

OFICINA DEL

COMISIONADO DE
INSTITUCIONES
FINANCIERAS

¡ALERTA!

- La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras le recuerda que el periodo de renovaciones de licencia para el año 2025 comienza el 1 de noviembre y se extiende hasta el 31 de diciembre de 2024. Las instituciones deben radicar la renovación antes del 1 de diciembre para evitar el pago de penalidad por radicación tardía. Toda licencia que no haya renovado antes del 31 de diciembre se entenderá desistida y no podrá continuar operando.
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- The Office of the Commissioner of Financial Institutions reminds you that the license renewal period for the year 2025 begins on November 1 and extends until December 31, 2024. Institutions must submit their renewal before December 1 to avoid a late filing penalty. Any license not renewed before December 31 will be considered forfeited, and the institution will no longer be able to operate.

OCIF

La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) es una agencia gubernamental, que por virtud de ley tiene entre sus funciones la fiscalización y supervisión de las instituciones financieras que operen o hagan negocios en la jurisdicción de Puerto Rico.

La OCIF fue creada por virtud de la Ley Número 4 de 11 de octubre de 1985, según enmendada, titulada Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras. La OCIF es responsable de velar por el fiel cumplimiento con las leyes aplicables a la operación de las instituciones financieras en pro de que estas operen de manera segura y confiable, protegiendo los intereses de los depositantes y consumidores financieros de la Isla. Así, la OCIF trabaja en estrecha colaboración con las otras agencias reguladoras, de otros estados y federales, para mantener la estabilidad y solidez del sistema financiero de Puerto Rico.

En resumen, la OCIF es una entidad clave en la protección del consumidor y en la promoción de la integridad y la transparencia en el sector financiero puertorriqueño.

Nuestras Unidades

Reglamentación y Licencias

Presione aquí parea conocer todo sobre solicitud de licencias y permisos y los requisitos para ello.

Más Información...

Instituciones Depositarias

Presione aquí para conocer mas sobre instituciones que aceptan depósitos.

Más Información...

Instituciones No Depositarias

Presione aquí para conocer mas sobre instituciones financieras que no aceptan depósitos, como casa de empeño, casinos, compañías de financiamiento, entre otras.

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Valores

Presione aquí para conocer mas sobre los valores.

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Educación Financiera

¿Desea expandir sus conocimientos financieros? Presione aquí para conocer mas.

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Cuentas Inactivas y Bienes No Reclamados

Presione aquí para saber qué debe hacer para reclamar y conocer sus derechos sobre bienes abandonados o no reclamados y cuentas inactivas.

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Investigaciones

¿Tiene un confidencia? Presione aquí para conocer cómo puede presentar una confidencia para investigación

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Querellas & Procedimientos Administrativos

Presione aquí para conocer cuándo puede radicar una querella y cómo.

Más Información...

Nuestras Unidades

Cuentas Inactivas, Bienes Abandonados y No Reclamados

Bienvenidos a la sección de Cuentas Inactivas, Propiedad No Reclamada y Bienes Abandonados. A continuación, tanto Consumidores como Concesionarios encontrarán información de valor a la hora de reclamar bienes o radicar los informes correspondientes.

PREGUNTAS FRECUENTES

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Concesionarios
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Sección sólo para Tenedores de Bienes Liquidos Abandonados o No Reclamados

• Guía para la preparación del Informe Anual
• Modelo del Informe

Querellas, Consultas y Procedimientos
Administrativos

¿Cómo radicar una querella?:

Querella en línea

Haga su Querella
en línea

PULSE AQUÍ

Personalmente

Dirección Física

1492 Ave. Ponce De León Suite 600, Edif. Centro Europa, Santurce
Puerto Rico
‍
Dirección Postal:
PO Box 11855, San Juan,
Puerto Rico 00910-3855

Por Correo

Por Correo electrónico

querellas@ocif.pr.gov

Teléfonos: Área Metro (787) 723-8445 Libre de Cargos
(800) 981-7711
‍
Fax: (787) 723-4225

Formulario

Área de Depositarias

Instituciones Depositarias‍

Bienvenidos al área de depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de las operaciones de bancos locales, bancos y sucursales extranjeras, entidades bancarias internacionales, entidades financieras internacionales, fideicomisos y bancos gubernamentales para asegurar su solidez y solvencia.

En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones depositarias. Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT.2222.

Calendario de Actividades

Se muestran las actividades más recientes. Seleccione el mes para
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7 Sep

2022

Non Ratione

3 Oct

2023

Est Quod

20 Oct

2023

Ipsam Ab Nobis Sit

3 Oct

2023

Itaque

28 Nov

2022

Minima Amet Architecto Et

2 Feb

2023

Sit Quia Nobis

Área de No Depositarias

Instituciones No Depositarias‍

Bienvenidos al área de no depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de los siguientes servicios financieros: hipotecas, intermediación financiera, cambio de cheques, transferencias monetarias, préstamos personales pequeños, financiamiento, arrendamiento, casas de empeño y salas de casinos de juego.
‍
En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones no depositarias.
Para un listado completo de concesionarios por área refiérase a la sección de Búsqueda en Línea
Actualmente el área de instituciones no depositarias cuenta con una veintena de examinadores….
‍
Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT. 2222.

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14 Mar

2022

Ratione Exercitationem

4 Apr

2023

Possimus Quia Qui

21 Apr

2024

Dicta

2 Feb

2024

Quod

12 Nov

2023

Quisquam

20 May

2024

Ut Optio Quia

Educación Financiera

A continuación encontrará enlaces a páginas oficiales e información de interés sobre temas financieros. Para acceder a la información o el enlace, pulse de símbolo de documento al extremo izquierdo.

Enlaces de Interés:



Corporación Federal de Seguros de Depósitos o Federal Depository Insurance Corporation (FDIC)

Enlace de la página oficial de la FDIC. La FDIC es la entidad responsable de proteger a los depositantes de un banco en caso de que la institución financiere quiebre.



Lista de Compañías de Informes de Crédito del Consumidor

Artículo de la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB) sobre las compañías de informes de crédito.



List of Consumer Reporting Companies

Article from the Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) related consumer reporting companies.



Sistema de la Reserva Federal o Board of Governors of the Federal Reserve System (FED)

Enlace de la página oficial del Sistema de la Reserva Federal (FED). El FED es el banco central de los Estados Unidos Su principal objetivo es promover la estabilidad económica y financiera a través de diferentes herramientas y políticas monetarias.



Corporación Federal de Seguros de Depósitos o Federal Depository Insurance Corporation (FDIC)

Enlace de la página oficial de la FDIC. La FDIC es la entidad responsable de proteger a los depositantes de un banco en caso de que la institución financiere quiebre.



Oficina para la Protección Financiera del Consumidor o Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)

Enlace de la página oficial en español del CFPB. El CFPB es una agencia gubernamental que se asegura de que bancos, prestamistas y otras compañías financieras le traten justamente.



¿Qué saber y qué hacer? Aprenda a manejar su dinero - Enlace consumidor.gov

Conceptos básicos sobre el manejo de dinero, creación de un presupuesto, obtención de préstamos, tarjetas de crédito, entre otros.



MyMoney.gov

Enlace de la página oficial de la Comisión Federal de Educación Financiera del Gobierno de los Estados Unidos que se dedica a la enseñanza de conceptos básicos financieros. Se compone de más de 20 entidades federales que están coordinando y colaborando para fortalecer la capacidad financiera y aumentar el acceso a los servicios financieros para todos los Americanos.

Qui Autem Officiis Eius

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Autem Qui Delectus

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Eos

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Investigaciones

‍

Bienvenidos a la sección de Investigaciones.

La OCIF cuenta con investigadores para atender confidencias y/o querellas que requieran investigación.

Nuestros investigadores son conocedores de todas las leyes administradas por la OCIF y poseen amplia experiencia identificando e investigando prácticas prohibidas, esquemas de fraude, entre otras escenarios.

Para radicar una Confidencia pulse el siguiente enlace.

‍

Reglamentación de Valores

Instituciones de Valores

Reglamento 8470.



Reglamento 8469



Ley Núm. 93-2013- Leyde Compañías de Inversión de PR de 2013

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Ley Núm. 93-2013- Leyde Compañías de Inversión de PR de 2013

Ley Núm. 6- 1954- Leyde Compañías de Inversiones de PR

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Ley Núm. 6- 1954- Leyde Compañías de Inversiones de PR

Reglamento 6576

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Reglamento 6576

Ley Núm. 46- 2000- Leyde Fondos de Capital de Inversión de Puerto Rico de 1999

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Ley Núm. 46- 2000- Leyde Fondos de Capital de Inversión de Puerto Rico de 1999

Reglamento 9461“Reglamento para la Supervisión de Fondos de Capital Privado”.

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Reglamento 9461“Reglamento para la Supervisión de Fondos de Capital Privado”.

Ley 60-2019-Código deIncentivos de Puerto Rico

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Ley 60-2019-Código deIncentivos de Puerto Rico

Ley 40-2020-Ley deFondos de Capital Privado de 2019

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Ley 40-2020-Ley deFondos de Capital Privado de 2019

Ley Núm. 185-2014- Leyde Fondos de Capital Privado

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Ley Núm. 185-2014- Leyde Fondos de Capital Privado

Reglamento 6078.

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Reglamento 6078.

Ley Núm. 60-1963- LeyUniforme de Valores

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Ley Núm. 60-1963- LeyUniforme de Valores

Reglamento 6078.

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Reglamento 6078.

Ley Núm. 60-1963- Ley Uniforme de Valores

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Ley Núm. 60-1963- Ley Uniforme de Valores

Valores

Bienvenidos al área de Reglamentación de Valores. En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para la inscripción de valores y entidades de valores en Puerto Rico. Para información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos.

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7 Sep

2022

Non Ratione

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2023

Est Quod

20 Oct

2023

Ipsam Ab Nobis Sit

3 Oct

2023

Itaque

28 Nov

2022

Minima Amet Architecto Et

2 Feb

2023

Sit Quia Nobis

Reglamentación de Valores

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Additional Forms - IRA Advertisement Certification Form

Securities Registration Division Form

11/15/2023

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Additional Forms - Networking Agreement

Securities Registration Division Form

11/15/2023

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Agente de Emisor Instrucciones de Renovación

Issuer Agents

10/17/2024

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Asesores de Inversión Instrucciones de Renovación

Investment Adviser Registration

10/17/2024

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Broker Dealer Questionaire and Affidavit Prior Sales

Broker-Dealer

6/20/2024

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Dual Registration Consent

Investment Adviser Representative

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Form R-4

Investment Adviser Registration

11/15/2023

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Form R-5

Investment Adviser Registration

11/15/2023

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Form R-5 Corporate Resolution - Rev. 08-2023

Broker-Dealer

8/1/2023

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Form R-6

Securities Registration Division Form

11/15/2023

This is some text inside of a div block.

Form R-6.docx

Securities Registration Division Form

11/15/2023

This is some text inside of a div block.

Form R-7

Investment Adviser Registration

11/15/2023

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Form R-7

Issuer Agents

11/15/2023

This is some text inside of a div block.

Form R-8

Issuer Agents

11/15/2023

This is some text inside of a div block.

Form R-9

Issuer Agents

11/15/2023

This is some text inside of a div block.

Form S-1

Securities Registration Division Form

11/15/2023

This is some text inside of a div block.

Form S-2

Securities Registration Division Form

11/15/2023

This is some text inside of a div block.

Form S-3

Securities Registration Division Form

11/15/2023

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Form S-4

Securities Registration Division Form

11/15/2023

This is some text inside of a div block.

Form S-5

Securities Registration Division Form

11/15/2023

This is some text inside of a div block.

General Requirements and Instructions BD (Rev. 08-2023)

Broker-Dealer

8/1/2023

This is some text inside of a div block.

Investment Adviser Registration -General Requirements and Instructions [IA] (Rev. 05-2021)

Investment Adviser Registration

11/15/2023

This is some text inside of a div block.

Investment Adviser Representative - General Requirements and Instructions [RA] (Rev. 10-2018)

Investment Adviser Representative

4/19/2023

This is some text inside of a div block.

Investmet Advisor Renewal Instructions

Investment Adviser Registration

10/17/2024

This is some text inside of a div block.

Issuer Agent Renewal Instructions

Issuer Agents

10/17/2024

This is some text inside of a div block.

Issuer Agents - Form R-2 Application for Registration

Issuer Agents

11/15/2023

This is some text inside of a div block.

Issuer Agents - General Requirements and Instructions [A] (Rev. 10-2018)

Issuer Agents

11/15/2023

This is some text inside of a div block.

S-402 (b)(9)

Securities Registration Division Form

11/15/2023

This is some text inside of a div block.

Securities Agent - General Requirements and Instructions [AG] (Rev. 10-2018)

Securities Agents

11/15/2023

This is some text inside of a div block.

Securities Agents - Agent Dual Registration Consent

Securities Agents

11/15/2023

This is some text inside of a div block.

Avisos al Público

Carta Circular CIF-CC-2024-002

COMISIONADA DE INSTITUCIONES FINANCIERAS EMITE QUERELLA Y ORDEN CONTRA ACCIONISTAS DE NODUS INTERNATIONAL BANK

COMMISSIONER OF FINANCIAL INSTITUTIONS ISSUES COMPLAINT AND ORDER AGAINST NODUS INTERNATIONAL BANK SHAREHOLDERS

Carta Circular Núm. CIF CC-2024-001

2024-National-Money-Laundering-Risk-Assessment

Resolución Nodus 16.10.23

HORARIO ATENCIÓN AL CLIENTE DIVISIÓN CUENTAS INACTIVAS

CMU Nodus v.2

Comunicado de Prensa - Solidez Financiera

Nodus - Preguntas Frecuentes

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OCIF-8-2023-2024-Contador

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Cualquier ciudadano puede informar sobre irregularidades en el uso de fondos públicos o que puedan representar el delito de fraude o actos de corrupción pública. Envié un correo electrónico a informa@oig.pr.gov o presente su queja a través de https://www.oig.pr.gov/informa. También puede comunicarse con la línea confidencial de la Oficina del Inspector General (OIG) al 787-679-7979. El denunciante está protegido por ley contra represalias por presentar una queja.

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