OCIF

La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) es una agencia gubernamental, que por virtud de ley tiene entre sus funciones la fiscalización y supervisión de las instituciones financieras que operen o hagan negocios en la jurisdicción de Puerto Rico.

La OCIF fue creada por virtud de la Ley Número 4 de 11 de octubre de 1985, según enmendada, titulada Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras. La OCIF es responsable de velar por el fiel cumplimiento con las leyes aplicables a la operación de las instituciones financieras en pro de que estas operen de manera segura y confiable, protegiendo los intereses de los depositantes y consumidores financieros de la Isla. Así, la OCIF trabaja en estrecha colaboración con las otras agencias reguladoras, de otros estados y federales, para mantener la estabilidad y solidez del sistema financiero de Puerto Rico.

En resumen, la OCIF es una entidad clave en la protección del consumidor y en la promoción de la integridad y la transparencia en el sector financiero puertorriqueño.

Nuestras Unidades

Reglamentación y Licencias

Presione aquí parea conocer todo sobre solicitud de licencias y permisos y los requisitos para ello.

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Instituciones Depositarias

Presione aquí para conocer mas sobre instituciones que aceptan depósitos.

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Instituciones No Depositarias

Presione aquí para conocer mas sobre instituciones financieras que no aceptan depósitos, como casa de empeño, casinos, compañías de financiamiento, entre otras.

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Valores

Presione aquí para conocer mas sobre los valores.

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Educación Financiera

¿Desea expandir sus conocimientos financieros? Presione aquí para conocer mas.

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Cuentas Inactivas y Bienes No Reclamados

Presione aquí para saber qué debe hacer para reclamar y conocer sus derechos sobre bienes abandonados o no reclamados y cuentas inactivas.

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Querellas & Procedimientos Administrativos

Presione aquí para conocer cuándo puede radicar una querella y cómo.

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Investigaciones

¿Tiene un confidencia? Presione aquí para conocer cómo puede presentar una confidencia para investigación

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Nuestras Unidades

Cuentas Inactivas, Bienes Abandonados y No Reclamados

Bienvenidos a la sección de Cuentas Inactivas, Propiedad No Reclamada y Bienes Abandonados. A continuación, tanto Consumidores como Concesionarios encontrarán información de valor a la hora de reclamar bienes o radicar los informes correspondientes.

PREGUNTAS FRECUENTES

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Concesionarios
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Sección sólo para Tenedores de Bienes Liquidos Abandonados o No Reclamados

• Guía para la preparación del Informe Anual
• Modelo del Informe

Querellas, Consultas y Procedimientos
Administrativos

¿Cómo radicar una querella?:

Querella en línea

Haga su Querella
en línea

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Personalmente

Dirección Física

1492 Ave. Ponce De León Suite 600, Edif. Centro Europa, Santurce
Puerto Rico
‍
Dirección Postal:
PO Box 11855, San Juan,
Puerto Rico 00910-3855

Por Correo

Por Correo electrónico

querellas@ocif.pr.gov

Teléfonos: Área Metro (787) 723-8445 Libre de Cargos
(800) 981-7711
‍
Fax: (787) 723-4225

Formulario

Área de Depositarias

Instituciones Depositarias‍

Bienvenidos al área de depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de las operaciones de bancos locales, bancos y sucursales extranjeras, entidades bancarias internacionales, entidades financieras internacionales, fideicomisos y bancos gubernamentales para asegurar su solidez y solvencia.

En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones depositarias. Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT.2222.

Calendario de Actividades

Se muestran las actividades más recientes. Seleccione el mes para
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11 Nov

2023

Veniam Deleniti

2 Feb

2023

Sit Quia Nobis

28 Nov

2022

Minima Amet Architecto Et

18 Sep

2023

Praesentium Dolorem

Área de No Depositarias

Instituciones No Depositarias‍

Bienvenidos al área de no depositarias. Somos responsables de la supervisión y examen de los siguientes servicios financieros: hipotecas, intermediación financiera, cambio de cheques, transferencias monetarias, préstamos personales pequeños, financiamiento, arrendamiento, casas de empeño y salas de casinos de juego.
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En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para instituciones no depositarias.
Para un listado completo de concesionarios por área refiérase a la sección de Búsqueda en Línea
Actualmente el área de instituciones no depositarias cuenta con una veintena de examinadores….
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Para solicitar información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos o formularios o tiene alguna duda o sugerencia, pulse aquí para enviarnos su comunicación por correo electrónico o si lo prefiere comuníquese con nuestra División de Reglamentación por el 787-723-3131 EXT. 2222.

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20 May

2024

Ut Optio Quia

25 Jan

2024

Aut Deleniti Numquam Saepe

31 Oct

2023

Velit

2 Jul

2024

Voluptate Dicta Non

Educación Financiera

Folleto Educativo

La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) continúa investigando el fraude que se comete o se intenta cometer contra una institución financiera o un tercero y será castigado con las multas y acciones correspondientes. Las multas podrán ser de hasta $10,000.00

Artículos de Interes:

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Robo-Adviser-PR (español)

El número de inversionistas que está utilizando robo-advisers para asistirles en el manejo de sus carteras de inversiones está en aumento. Existen aplicaciones de celulares y portales de internet que hacen que crear una cuenta con un robo-adviser sea rápido y conveniente, lo que está contribuyendo a aumentar su popularidad.



Artículos de Interés Protecting Our National Security: The Critical Nature of OFAC Compliance for Money Service Businesses

MSBs are an important alternative to traditional banking institutions and may be used by terrorists and narcotics traffickers to transfer money for nefarious purposes. If MSBs neglect to adopt procedures for screening transactions, this creates an available means for criminals to move money and threatens U.S. national security.

Autem Qui Delectus

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Qui Autem Officiis Eius

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Accusantium

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Investigaciones

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Bienvenidos a la sección de Investigaciones.

La OCIF cuenta con investigadores para atender confidencias y/o querellas que requieran investigación.

Nuestros investigadores son conocedores de todas las leyes administradas por la OCIF y poseen amplia experiencia identificando e investigando prácticas prohibidas, esquemas de fraude, entre otras escenarios.

Para radicar una Confidencia pulse el siguiente enlace.

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Reglamentación de Valores

Instituciones de Valores

Reglamento 8470.

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Reglamento 8469

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Ley Núm. 93-2013- Leyde Compañías de Inversión de PR de 2013

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Ley Núm. 93-2013- Leyde Compañías de Inversión de PR de 2013

Ley Núm. 6- 1954- Leyde Compañías de Inversiones de PR

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Ley Núm. 6- 1954- Leyde Compañías de Inversiones de PR

Reglamento 6576

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Reglamento 6576

Ley Núm. 46- 2000- Leyde Fondos de Capital de Inversión de Puerto Rico de 1999

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Ley Núm. 46- 2000- Leyde Fondos de Capital de Inversión de Puerto Rico de 1999

Reglamento 9461“Reglamento para la Supervisión de Fondos de Capital Privado”.

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Reglamento 9461“Reglamento para la Supervisión de Fondos de Capital Privado”.

Ley 60-2019-Código deIncentivos de Puerto Rico

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Ley 60-2019-Código deIncentivos de Puerto Rico

Ley 40-2020-Ley deFondos de Capital Privado de 2019

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Ley 40-2020-Ley deFondos de Capital Privado de 2019

Ley Núm. 185-2014- Leyde Fondos de Capital Privado

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Ley Núm. 185-2014- Leyde Fondos de Capital Privado

Reglamento 6078.

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Reglamento 6078.

Ley Núm. 60-1963- LeyUniforme de Valores

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Ley Núm. 60-1963- LeyUniforme de Valores

Reglamento 6078.

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Reglamento 6078.

Ley Núm. 60-1963- Ley Uniforme de Valores

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Ley Núm. 60-1963- Ley Uniforme de Valores

Valores

Bienvenidos al área de Reglamentación de Valores. En esta sección encontrará instrucciones generales y los formularios requeridos para la inscripción de valores y entidades de valores en Puerto Rico. Para información adicional sobre nuestras leyes y reglamentos.

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