La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) continúa investigando el fraude que se comete o se intenta cometer contra una institución financiera o un tercero y será castigado con las multas y acciones correspondientes. Las multas podrán ser de hasta $10,000.00

A) Ninguna persona, concesionario, miembro de la junta de directores,
miembro de los comités, funcionario ejecutivo, oficial, empleado o agente del concesionario podrá:

1. Anunciarse, mostrar, distribuir, radiodifundir o permitir el que se anuncie, muestre, distribuya o radiodifunda, en forma engañosa y falaz, información sobre los tipos, tasas, términos y condiciones de los préstamos hipotecarios. Si se publicaran en los tipos, tasas, términos y condiciones en los anuncios, éstos deberán cumplir con la ley y reglamentación estatal o federal aplicable;

2. Hacer promesas a clientes con el propósito de tratar de inducirlos a llevar a cabo negocios a sabiendas o con razón para saber de que dicha promesa no será cumplida;

3. Utilizar una falsa representación con el propósito de inducir o persuadir a una persona a llevar a cabo un negocio;

4. Actuar en representación de más de una parte en una transacción sin el consentimiento expreso de todas las partes;

5. Retener indebidamente, salvo pacto en contrario, cualquier suma de dinero o documento relacionados con una transacción o no informar a un cliente sobre su derecho o sobre cualquier suma de dinero o documentos parte de una transacción;

6. Inducir a una parte en una transacción a rescindir un contrato y hacer uno nuevo cuando el objetivo del nuevo contrato es beneficiarse o beneficiar a la institución hipotecaria;

7. Incurrir en desfalco o malversación de fondos bajo su custodia;

8. Incurrir o inducir a la falsificación de documentos que son parte de una transacción.